Monte-Paschi-Skandal bringt Mario Draghi in Bedrängnis

Italien: Der Skandal um die älteste Bank der Welt bringt den ehemaligen Oberaufseher und heutigen EZB-Chef Mario Draghi in Erklärungsnot.

Mario Draghi wird die dunklen Schatten seiner Vergangenheit als Chef der Banca d'Italia und Oberaufseher über Italiens Banken so schnell nicht los. Der seit 15 Monaten amtierende EZB-Präsident, dessen Institution so bald wie möglich die Aufsicht über die großen Banken der Eurozone übernehmen will, bleibt in Italien in der Kritik. Denn nach Ansicht seiner Gegner kommt der Vorzeigenotenbanker nicht umhin, im Skandal um das toskanische Bankhaus Monte dei Paschi de Siena Versäumnisse jener Aufsicht einzuräumen, deren Chef er von 2006 bis zu seinem Wechsel an die EZB-Spitze in Frankfurt im November 2011 war.

"Die Banca d'Italia hätte viel mehr tun können", sagt zum Beispiel Alessandro Penati, Professor für Bank- und Finanzwesen an der Katholischen Universität in Mailand, einer der führenden italienischen Finanzregulierungsexperten. "Sie (die Aufseher) wussten bereits 2010 genug, was eine härtere Gangart gegenüber dem Management der Bank gerechtfertigt hätte. Sie haben die Macht, die Bilanz der Bank anzufechten und das Management zu ersetzen, und das hätten sie tun sollen."

Monte dei Paschi ist die älteste Bank der Welt. Bei dem Skandal um das in Siena beheimatete Institut geht es zum einen um Verluste aus hochriskanten Derivate-Geschäften in Höhe von rund 720 Millionen Euro. Zudem steht das Bankhaus im Verdacht, beim Kauf der Regionalbank Antonveneta im Jahr 2007 deutlich zu viel bezahlt zu haben und damit seine Finanzkraft überstrapaziert zu haben. Die bei der Notenbank in Rom angesiedelten Aufseher haben zwar alle Aktivitäten des inzwischen ausgetauschten Managements der Bank unter die Lupe genommen, aber kaum etwas unternommen.

Nun lud ein Gericht in Rom am Donnerstag Vertreter der Notenbank vor, um sie zur staatlichen Rettungsaktion für die älteste Bank der Welt zu befragen. Zudem erklärte die Staatsanwaltschaft in Rom, das Institut genauer unter die Lupe zu nehmen und eine Untersuchung wegen des Verdachts der Marktmanipulation zu eröffnen. Einen zusätzlichen Nackenschlag erhielt das Geldhaus von der Rating-Agentur Standard & Poor's, die die Bonitätsbewertung noch tiefer in den "Ramsch"-Bereich senkte.

Geheimes Treffen mit Wirtschaftsminister

Ein seit Anfang der Woche kursierendes Dokument, das belegen soll, dass die Aufsicht in Sachen Monte dei Paschi durchaus etwas getan hat, scheint inzwischen zu einer Art Bumerang für die Banca d'Italia zu werden. In dem siebenseitigen Papier, das einen Tag nach einem zunächst geheimen Treffen Draghis mit dem italienischen Wirtschaftsminister Vittorio Grilli öffentlich wurde, beschreiben die Aufseher minutiös was sie unternommen haben, ab wann sie welchen Anfangsverdacht hatten und welche Berichte der Skandalbank sie angefordert haben.

Zwar war die Aufsicht sehr aktiv, aber passiert ist bis Ende 2011, als Draghi zur EZB gewechselt war, wenig. Sogar die sonst sehr positiv gegenüber der Banca d'Italia eingestellte Tageszeitung "La Republica" zerriss deshalb die Bankenaufsicht unter Draghi in dieser Woche in einem Kommentar auf ihrer Titelseite. Sie sei im Falle Monte dei Paschi schlicht "hilflos" gewesen. "Das Dokument ist sicherlich voll von Details, Zahlen und Fakten, aber es ist scheinbar von jemandem geschrieben worden, der nicht in der Lage war, daraus die logischen Konsequenzen zu ziehen."

Die älteste Bank der Schweiz ist seit den 1990er Jahren rapide gewachsen. "Too big too fail" war sie dennoch nicht. 2013 wurde Wegelin ein Rechtsstreit mit den USA zum Verhängnis: Mitarbeiter der Privatbank sollen USA-Steuersündern geholfen haben ("DiePresse.com" berichtete). Wegelin wurde 1741 in St. Gallen gegründet und spezialisierte sich auf Vermögensverwaltung. Eugénie de Montijo, die Frau von Napoleon, zählte zu den berühmtesten Kunden. EPA

Die Bank Monte dei Paschi di Siena hat viele Kriege und gesellschaftliche Umbrüche überstanden, ob sie die aktuelle Krise übersteht, ist aber fraglich. 1472 als Leihanstalt für die Schafweiden der toskanischen Region gegründet, ist sie die älteste noch existierende Bank der Welt. Bereits im 2009 erhielt sie eine Finanzspritze. Ob sie erneut Staatshilfen erhält, ist derzeit noch unklar. Mehr zur Geschichte des Instituts lesen Sie hier . EPA

Das moderne Gebäude in Stockholm trügt: Denn die Schwedische Reichsbank ist die älteste Zentralbank und die drittälteste Bank der Welt. 1658 hat der König der damaligen Privatbank das Recht verliehen, Geld zu drucken. Während der Finanzkrise 2009 hat die Zentralbank als erste Notenbank der Welt einen Negativzinssatz eingeführt. Seit 1968 verleiht sie übrigens den sogenannten "Wirtschaftsnobelpreis".

Fast genauso viele Jahre auf dem Buckel wie die Schwedische Zentralbank hat jene von Großbritannien. Gegründet wurde die Bank of England von einem Schotten: Der Kaufmann William Paterson arbeitete den Vorschlaug aus, um einen Krieg gegen den französischen "Sonnenkönig" Ludwig XIV. zu finanzieren. Im Bild: Die Queen inspiziert die Goldbestände der Bank of England. Reuters

In derselben Zeit wie die Bank of England wurde auch das Institut Barclays in London gegründet. Die Goldschmiede John Freame und Thomas Gould gründeten die Bank ursprünglich, damit Kunden ihr Gold sicher aufbewahren konnten. Später profitierte das Haus stark vom Kolonialismus. 1967 stellte es den ersten Geldautomaten der Welt auf. Heute ist Barclays die drittgrößte Bank Großbritanniens und zählt zu den 28 "systemrelevanten" Banken. EPA

Die älteste Bank der Vereinigten Staaten wurden 1792 als erstes Unternehmen an der New Yorker Börse gehandelt. Damals hieß sie noch "Bank of New York". 2006 fusionierte sie mit der Mellon Financial Corporation. Das Institut ist heute die größte Depotbank der Welt und zählt - genauso wie Barclays - zu den 28 systemrelevanten Banken. AP (Mark Lennihan)

Weniger bedeutend, dafür aber wesentlich älter ist die Berenberg Bank. Die älteste deutsche Bank wurde von den niederländischen Tuchhändlern Hans und Paul Berenberg gegründet. Noch heute ist - nach einer kurzen Unterbrechung - ein 25-prozentiger Anteil der Privatbank in Familienbesitz.

Auf eine nicht ganz so lange Geschichte blickt die Erste Bank, die älteste Bank Österreichs, zurück. Als "Erste österreichischen Spar-Casse" wurde sie vom Pfarrer der Leopoldskirche, Johann Baptist Weber, gegründet. Der Zweck: "Dem Fabrikarbeiter, dem Landmanne, oder sonst einer gewerbefleißigen und sparsamen [...] Person, die Mittel an die Hand zu geben, von ihrem mühsamen Erwerbe von Zeit zu Zeit ein kleines Capital zurückzulegen". Mittlerweile wurde das Betätigungsfeld deutlich ausgeweitet und die Erste ist die größte heimische Bank.

Fast genauso alt, aber wesentlich kleiner, ist das Salzburger Bankhaus Spängler. Die Privatbank ist seit ihrer Gründung im Jahr 1828 im Familienbesitz.

Doch nicht nur Bankfachleute oder Journalisten stellen sich inzwischen in Italien die Frage, warum Draghis Aufseher so lange nichts gegen die ihnen ja offenbar bekannten Missstände bei Monte dei Paschi unternommen haben. Die Aktionäre der Bank jedenfalls haben von allen Untersuchungen und Indizienketten, aus denen die Aufseher mindestens einen Anfangsverdacht ableiteten und immer mehr Informationen aus Siena anforderten, nichts erfahren. Noch einmal Bankenexperte Penati: "Die Notenbank hat versucht, aus politischen Gründen und um die Finanzmärkte nicht ohne Not zu verunsichern, die Dinge geräuschlos zu regeln. Das mag zwar ein richtiger Ansatz sein, aber man hätte andererseits die Probleme auch zwei Jahre eher lösen können." Inzwischen laufen Untersuchungen gegen die Zentralbank.

"Zwei Jahre hat niemand etwas getan"

Besonders beunruhigend finden Kritiker Draghis und der Banca d'Italia, dass unter den Augen der Aufsicht offenbar riskanteste Derivategeschäfte ablaufen konnten, die letztendlich zu einem massiven Rückgang der Liquidität des Instituts führten. Erst im November 2011 sei eine vertiefte Prüfung dieser Aktivitäten durch die Aufsicht erfolgt. Viel zu spät, findet der frühere Wirtschaftsminister Giulio Tremonti und Dauer-Kritiker Draghis: "Die Zentralbank hat keinen Druck auf Monte dei Paschi ausgeübt. Zwei, drei Jahre hat praktisch niemand etwas getan außer den Staatsanwälten."

Noch denken und sprechen nicht viele Politiker in Italien so über die Vergangenheit von EZB-Chef Draghi, der auf europäischer Ebene mitgeholfen hat, das sein Land ab Sommer 2011 von EZB-Anleihekäufen profitieren konnte und nicht um Finanzhilfe der Euro-Partner bitten musste. Ob der Chor der Draghi-Kritiker lauter wird, bleibt abzuwarten. Fest steht: dem großen Gewinner des Jahres 2012, der mit der Ankündigung potenziell unbegrenzter Anleihekäufe durch die EZB den gordischen Knoten in der Krise durchschlug, steht wegen der Affäre um Monte dei Paschi ein stürmisches Jahr bevor.

(APA/Reuters)